Ihr Portfolio im Fokus Stimmen Ihre Rendite und Ihr Risiko?

Sie haben drei Möglichkeiten zu Ihrem persönlichen Risikomanagement zu gelangen

1. Über "Mein Konto & Depot": Klicken Sie hier einfach oben rechts auf Ihr aktuelles Risiko-Level.

2. Über "Mein Konto & Depot > Depots > Risikomanagement" finden Sie das Risikomanagement in der oberen Navigation.

3. oder mit dem folgenden Link:

Wir möchten mit Ihnen einen Blick hinter den Vorhang werfen und Ihnen mehr dazu verraten, wie unser Tool funktioniert und wie und mit welchen Werten wir rechnen und worauf unsere Prognosen beruhen.

Bitte beachten Sie, dass das persönliche Risikomanagement keine Anlageberatung darstellt. Es kann Ihre Anlageentscheidungen lediglich unterstützen.

Hinweise zur Startseite Ihres persönlichen Risikomanagements

• Die Charts zeigen den historischen Verlauf des Risikos und der 6-Monats-Performance Ihres Portfolios an. Sie spiegeln Ihr Handeln innerhalb der letzten Monate wider.
• Für die Berechnung werden jeweils die Daten der letzten 6 Monate verwendet.
• Die angezeigten Werte werden auf Basis Ihres Wertpapierdepots, Ihrer Verrechnungs-, Tagesgeld- und ggf. Währungskonten ("Kontoverbund") berechnet.

Hinweise zu Risiko-Level bestimmen (Profilierung)

• Um Ihr Risiko-Level zu bestimmen, simuliert das Tool anhand von 5.000 zufälligen, aber realistischen Kursverläufen die Wertentwicklung für den von Ihnen angegebenen Anlagezeitraum und das ausgewählte Risiko-Level. Wir zeigen Ihnen außerdem, wie wahrscheinlich es ist, Ihren Wunschbetrag und Ihre Schmerzgrenze zu erreichen.
• Dazu reiht das Tool historische Monatsrenditen folgender Indizes zufällig aneinander:
  • MSCI-World-Index: Index, der die Entwicklung von Aktien weltweit widerspiegelt
  • EuroMTS Eurozone Government Bond-Index: Index, der die Entwicklung von Staatsanleihen der Eurozone widerspiegelt
• Je nach Risiko-Level variiert der Anteil der jeweiligen Indizes.
• Die in der Profilierung angezeigten Wertentwicklungen sind als Eintrittswahrscheinlichkeiten zu verstehen, die aufgrund der Entwicklung in der Vergangenheit berechnet wurden.
  

Hinweise zu Performance vergleichen

• Den Vergleich Ihrer Daten zu Risiko und Performance mit den Risiken anderer Kunden berechnet das Tool auf Basis historischer Werte.
• Die besten und schlechtesten 10% aller Performance-Werte zeigen wir im Vergleich nicht mit an. Denn dabei handelt es sich um Ausreißer, die den Gesamteindruck verfälschen würden.
• Das Tool berechnet die Werte auf Basis der letzten 6 Monate.
  

Hinweise zu Portfolio optimieren (durch Simulation)

• Die Simulation der Prognose von Risiko und Performance wird auf Basis historischer Kurse der letzten 6 Monate berechnet.
• Bei Derivaten berechnet das Tool die Werte mit finanzmathematischen Modellen, die historische Kurse des Basiswertes verwenden.
• Daraus wird ein Risiko- und Performancewert für die nächsten 20 Handelstage (circa ein Monat) prognostiziert.
• Die angezeigten Werte berechnet das Tool auf Basis Ihres Wertpapierdepots, Ihrer Verrechnungs-, Tagesgeld- und ggf. Währungskonten („Kontoverbund“).
• Dies gilt sowohl für die Darstellung des aktuellen Portfolios in der Simulation als auch für die unterschiedlichen angestoßenen Simulationen.
  

Das sollten Sie noch über unsere Berechnungen und Prognosen wissen

• Das Tool verwendet wissenschaftlich anerkannte Methoden zur Berechnung der Prognosen von Risiko und Performance für Ihr Portfolio.
• Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind jedoch kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Aus vergangenen Kursentwicklungen kann nicht abgeleitet werden, dass sich die Kurse in Zukunft genauso entwickeln werden.
• Das Tool berücksichtigt bei den Berechnungen keine Eurex-Margin- und keine Festgeldkonten.
• Die Risikoberechnungen beruhen lediglich auf den Kursentwicklungen. Risiken, die sich nicht im Kursverlauf widerspiegeln, werden nicht berücksichtigt, zum Beispiel:
  • Emittentenausfall
  • Politische Risiken
  • Risiken durch mangelnde Liquidität eines Wertpapiers: Das Wertpapier wird in diesem Fall kaum oder gar nicht an den Börsen gehandelt.
• Wenn für Werte keine oder nur lückenhafte Kursinformationen vorliegen, werden diese nicht in die Berechnungen aufgenommen. Das gilt auch für Derivate.
  
• Sollte der Anteil der Werte, für die sich kein Risiko- und Renditewert berechnen lässt, zu groß sein, wird für das gesamte Portfolio keine Prognose erstellt.
• Aktuelle Betrachtungen (Prognosen) und historische Betrachtungen (Performance-Vergleich bzw. historische Risiko- und Performanceentwicklung) können und werden sich in vielen Fällen unterscheiden. Das liegt daran, dass historische Berechnungen Ihre Transaktionen berücksichtigen.