Depotanalyse | Consorsbank

Ihr Depot im Überblick. Finden Sie heraus, wie sich Ihre Investments entwickelt haben, wo Chancen und Risiken liegen und ob Ihre Aufstellung noch zu Ihren Zielen passt.

Erhalten Sie einen klaren Überblick über Ihr Depot:

Wie hat es sich im Zeitverlauf entwickelt?
Ist die Streuung ausgewogen?
Wie erkennen Sie Risiken?
Wie erfolgreich bin ich mit meinen Wertpapiergeschäften?

Zu meiner Depot-Analyse

Die Depot-Analyse ist aktuell in der Beta-Phase und steht einer begrenzten Nutzergruppe zur Verfügung.

Ihr Depot im Blick: Warum sich eine Analyse lohnt

Die Märkte verändern sich stetig – mit der Depot-Analyse behalten Sie den Überblick. Sie sehen, wie Ihr Depot aufgestellt ist, erkennen Chancen und erhalten Impulse für neue Anlageideen.

Wie gut ist Ihr Investment? Die Performance zeigt es.

Ob Aktie, Fonds oder ETF – irgendwann kommt die wichtigste Frage: Wie hat sich mein Investment entwickelt?

Die Performance Ihres Depots zeigt, wie Ihr Vermögen über die Zeit gewachsen oder geschrumpft ist. Dabei gilt: Performance ist nicht gleich Performance. Je nach Berechnungsmethode können Ergebnisse variieren – deshalb erklären wir Ihnen transparent, wie wir rechnen und was Sie daraus ableiten können.

Mehr Hintergründe finden Sie im FinanzCoach

Zu meiner Depot-Analyse / Performance

Zeitraum

Wählen Sie einen vordefinierten Zeitraum oder legen Sie ihn selbst fest.
Alle angezeigten Werte beziehen sich immer auf diesen Zeitraum – nur so lässt sich Ihre Performance korrekt berechnen.

^{Beispielhafte Wahl eines eigenen Zeitraums}

Performance im Überblick

Grafik und Tabelle zeigen Ihnen:

die Gesamtperformance Ihres Depots
die einzelnen Performance-Bestandteile
Entwicklungen im gewählten Zeitraum

Mehr zu den einzelnen Bestandteilen:

Ø Eingesetztes Kapital

Das durchschnittlich eingesetzte Kapital zeigt, wie viel Geld im ausgewählten Zeitraum im Mittel investiert war. Dabei wird berücksichtigt, wann Einzahlungen, Verkäufe oder sonstige Depotbuchungen erfolgt sind.

Beispiel:

Betrachtungszeitraum: 12 Monate
Depotwert zu Beginn: 100.000 EUR
Einzahlung nach 3 Monaten: 30.000 EUR
Durchschnittlich eingesetztes Kapital:
100.000 EUR + (30.000 EUR × 9/12) = 122.500 EUR

Performance (absolut)

Die absolute Performance zeigt den Gesamtgewinn oder -verlust in Euro im ausgewählten Zeitraum. Sie ergibt sich als Summe der einzelnen Performancebestandteile.

Performance (TWR)

Die zeitgewichtete Performance (TWR = time weighted return) misst den Erfolg der Anlagestrategie unabhängig von Ein- und Auszahlungen.
Sie eignet sich besonders gut zum Vergleich mit Indizes oder anderen Depots.

Performancebestandteile

Kursgewinne
Kursgewinne von Wertpapieren, die sich am Ende des ausgewählten Zeitraums noch im Depot befinden. Diese Gewinne sind noch nicht realisiert.

Devisengewinne
Devisengewinne von Wertpapieren, die sich am Ende des ausgewählten Zeitraums noch im Depot befinden. Diese Gewinne sind noch nicht realisiert.

Realisierte Kursgewinne
Kursgewinne aus Wertpapierverkäufen im ausgewählten Zeitraum. Berücksichtigt wird nur die Wertentwicklung innerhalb dieses Zeitraums, nicht vor dessen Beginn.

Realisierte Devisengewinne
Devisengewinne aus Wertpapierverkäufen im ausgewählten Zeitraum. Berücksichtigt wird nur die Wertentwicklung innerhalb dieses Zeitraums, nicht vor dessen Beginn.

Ausschüttungen
Erhaltene Dividenden, Zinszahlungen aus Anleihen, sowie Ausschüttungen von Fonds und ETFs.

Stückzinsen
Beim Kauf von Anleihen zwischen zwei Zinsterminen zahlt der Käufer dem Verkäufer anteilige Zinsen. Diese sogenannten Stückzinsen werden beim nächsten Zinstermin ausgeglichen.

Steuern
Angezeigt werden tatsächlich gezahlte Steuern, die direkt mit Wertpapiertransaktionen zusammenhängen, z. B. auf Kursgewinne oder Ausschüttungen.
Rückerstattete Steuern aus Verlustverrechnungen sind nicht enthalten.

Gebühren
Gebühren, die im Zusammenhang mit Wertpapiertransaktionen angefallen sind.

Als Beispiel aus der Depotanalyse werden eine Grafik und die Tabelle gezeigt, die die Depotperformance und die einzelnen Bestandteile der Performance für einen gewählten Zeitraum. angeben

^{Beispielhafte Performance eines Depots für einen ausgewählten Zeitraum. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Positionen

Auf einen Blick sehen Sie:

die 3 stärksten Wertpapiere
die 3 schwächsten Wertpapiere

Die Gesamtliste umfasst alle Wertpapiere, die im Zeitraum in Ihrem Depot waren – inklusive ihrer jeweiligen Performance-Bestandteile.

Die absolute Performance in EUR zeigt auch hier den Gesamtgewinn oder Gesamtverlust für ein einzelnes Wertpapier für den gewählten Zeitraum.

Die relative Performance in % wird, wie oben, nach der TWR-Methode berechnet. Zuflüsse bzw. Abflüsse werden dabei nicht berücksichtigt. D.h. bei Transaktionen im Betrachtungszeitraum kann man nicht aus der relativen Performance die absolute Performance berechnen (oder umgekehrt).

Ein Ausschnit aus der Depotanalyse zeigt beispielhaft für den gewählten Zeitraum die 3 besten Wertpapiere (mit positiver Performance) sowie die 3 schlechtesten Wertpapiere (mit negativer Performance), sowie eine Liste aller Positionen, die in dem gewählten Zeitraum im Depot waren. Die einzelnen Performancebestandteile pro Position werden ebenfalls angezeigt.

^{Beispielhafte Performance eines Depots für einen ausgewählten Zeitraum. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Ausschüttungen

Hier sehen Sie:

alle Ausschüttungen im gewählten Zeitraum
Ausschüttungen pro Wertpapier
detaillierte Informationen per Klick

Ein Bildausschnitt aus der Depotanalyse zeigt als Beispiel eine Zusammenfassung aller Ausschüttungen für den gewählten Zeitraum. Die Ausschüttungen werden pro Wertpapier anzeigt.

^{Beispielhafte Performance eines Depots für einen ausgewählten Zeitraum. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Wie gut ist ein Investment? Die Performance zeigt es

Die Performance gibt Aufschluss darüber, wie der Wert einer Anlage im Zeitverlauf gewachsen oder geschrumpft ist.

Mehr über Performance erfahren

Zu meiner Depot-Analyse / Performance

Risiken managen – für mehr Ruhe im Depot.

Investieren hat Höhen und Tiefen. Unsere Depot-Analyse zeigt Ihnen, wie stark Ihr Depot schwankt – und wie Sie Risiken abfedern können.

Mehr Hintergründe finden Sie im FinanzCoach

Zu meiner Depot-Analyse / Risiko

Depotrisiko

Wir berechnen das Depotrisiko als Volatilität der letzten 12 Monate, täglich aktualisiert.

In der Tabelle sehen Sie:

alle Positionen
sortiert nach ihrem Risikobeitrag

Der Risikobeitrag ergibt sich aus der Volatilität eines Wertpapiers und seinem Depotanteil.

Volatilitäten einzelner Wertpapiere berechnen wir ab Kaufdatum – maximal für 12 Monate.

Darstellung einer Skala von 1 bis 7 für das Depotrisiko

Beispielhafte Auswahl an Wertpapieren, die als stärkste Risikotreiber bewertet werden

^{Beispielhaftes Risiko eines Depots basierend auf einer 1-Jahresentwicklung der dargestellten Depotwerte.}

^{Beispielhaftes Risiko eines Depots basierend auf einer 1-Jahresentwicklung aller dargestellten Depotwerte. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Risiko und Performance

Sehen Sie auf einen Blick:

wie Ihr Depot in den letzten 12 Monaten abgeschnitten hat
wie es im Vergleich zu wichtigen Indizes steht

Mit der Option „Positionen anzeigen“ sehen Sie zusätzlich Ihre Depotanteile – die Kreisgröße zeigt den jeweiligen Depotanteil (siehe untere Grafik).

Beispielhafter Bildausschnitt der Depotanalyse mit einer Gegenüberstellung von Risiko und Performance eines Depots basierend auf einer 1-Jahresentwicklung aller dargestellten Depotwerte im Vergleich zu verschiedenen Indizes.

^{Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Risikomanagement: Zwischen Volatilität, Diversifikation und Korrelation

Tauchen Sie in die Konzepte von Volatilität, Diversifikation und Korrelation ein. Entdecken Sie, wie Sie Ihr Depot klug gestalten können.

Mehr über Volatilität, Diversifikation und Korrelation erfahren

Zu meiner Depot-Analyse / Risiko

Warum Diversifikation zählt.

Wer sein Geld auf verschiedene Wertpapiere oder Anlageklassen verteilt, federt Schwankungen besser ab. Läuft ein Wert schlecht, können andere das ausgleichen – so sinkt das Gesamtrisiko.

Mehr Hintergründe finden Sie im FinanzCoach

Zur Depot-Analyse / Diversifikation

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik zur Diversifikation nach Regionen zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Region

Für Fonds und ETFs basiert die regionale Zuordnung auf der Morningstar-Klassifikation.
Ein MSCI-World-ETF wird beispielsweise als „Global“ eingeordnet.
Aktien und Anleihen werden dem jeweiligen Herkunftsland zugeordnet (und damit der entsprechenden Region.)

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik zur Diversifikation nach Ländern zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Land

Aktien und Anleihen werden dem jeweiligen Herkunftsland zugeordnet. Bei Fonds und ETFs, die nicht nur einem einzelnen Land zugeordnet sind, werden die 10 größten Positionen bei der Länderdarstellung angezeigt.

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik zur Diversifikation nach Sektoren zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Sektor

Für einzelne Aktien sowie für Aktien, die in Fonds und ETFs enthalten sind, wird hier die Zuordnung nach Sektoren angezeigt. Sektoren (auch Industrie genannt) sind dabei eine gröbere Einteilung als Branche. Wertpapiere, die keine Aktien sind, werden unter „Sonstige“ aufgeführt.

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik zur Diversifikation nach Wertpapiertypen zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Wertpapiertyp

Hier werden die Wertpapiertypen angezeigt, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs oder Zertifikate.

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik zur Diversifikation nach Anlageklassen zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Anlageklasse

Bei der Betrachtung der Anlageklasse werden Fonds und ETFs in ihre Bestandteile zerlegt (z. B. Aktien, Anleihen). So erkennen Sie, ob die Aufteilung Ihres Depots zu Ihrer persönlichen Risikoneigung passt. Mischfonds und Multi-Asset-ETFs werden nicht weiter aufgeteilt.

Ausschnitt aus der Depotanalyse, die beispielhaft eine Grafik mit den einzelnen Wertpapieren zeigt

^{Beispielhafte Depotaufstellung.}

Wertpapier

In dieser Grafik werden die einzelnen Wertpapiere Ihres Depots angezeigt.

Mehr zu dem Thema Diversifikation in Videos erfahren:

Regionen/Ländern

Sektoren

Wertpapiertyp/Wertpapier

Anlageklasse

Zu meiner Depot-Analyse / Diversifikation

Abgeschlossene Geschäfte – alles im Blick.

Hier erkennen Sie direkt, wie erfolgreich Ihre Trades waren – vom Gesamtgewinn bis zum durchschnittlichen Ertrag pro Trade.

Zur meiner Depot-Analyse / Trades

Zeitraum

Sie können einen vordefinierten Zeitraum auswählen.

Die Zeiträume „Aktueller Monat“ sowie „Dieses Jahr“ schließen den aktuellen Monat ein. Die Daten für den aktuellen Monat stehen jeweils ab dem 3. Arbeitstag eines Monats zur Verfügung. Die anderen Zeiträume beziehen sich jeweils auf abgeschlossene Monate, bzw. das letzte Jahr. Abgeschlossene Trades werden 2 Tage nach dem Verkauf aufgeführt.

Ausschnitt aus der Depotanalyse. Er zeigt die Auswahl des gewählten Zeitraums für die Analyse, wie viel Gewinn oder Verlust insgesamt durch Verkäufe erzielt wurden, sowie den Gewinn/Verlust pro Verkaufstrade und die Trefferquote.

_{Beispeilhafte Wahl eines Zeitraums}

Überblick

Ihr Gesamtgewinn oder -verlust im gewählten Zeitraum
Gewinn/Verlust pro Verkaufstrade
Ihre Trefferquote (wie viele Verkäufe waren profitabel?)
Ihr gesamtes Verkaufsvolumen

Drei Balken visualisieren Gewinn- und Verlusttrades separat.

Ausschnitt aus der Depotanalyse. Er zeigt im Überblick für den gewählten Zeitraum, wie viel Gewinn oder Verlust insgesamt durch Verkäufe erzielt wurden, sowie den Gewinn/Verlust pro Verkaufstrade und die Trefferquote

^{Beispielhafte Auswertung der Trades eines Depots für die letzten 12 vollen Monate. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Realisierte Geschäfte nach Gattung

Alle realisierten Erträge aus Verkäufen, die Anzahl der Verkäufe und das jeweilige Volumen – gruppiert nach Wertpapiergattung.

Ausschnitt aus der Depotanalyse. Diese Darstellung zeigt alle realisierten Erträge und die Anzahl und das Volumen der getätigten Wertpapierverkäufe im ausgewählten Zeitraum – aggregiert auf die Wertpapiergattung.

^{Beispielhafte Auswertung der Trades eines Depots für die letzten 12 vollen Monate. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Realisierte Geschäfte pro Wertpapier

Alle realisierten Erträge aus Verkäufen und Verkaufstrades nach Wertpapier.
Mit Klick auf die Anzahl sehen Sie die Details.

Ausschnitt aus der Depotanalyse. Diese Darstellung zeigt alle realisierten Erträge aus den Wertpapiergeschäften im ausgewählten Zeitraum – aggregiert auf die gehandelten Wertpapiere. Mit Klick auf die jeweilige Anzahl der Verkaufstrades gelangen Sie zu den Details für das jeweilige Wertpapier.

^{Beispielhafte Auswertung der Trades eines Depots für die letzten 12 vollen Monate. – Aus der früheren Wertentwicklung können Sie nicht auf die zukünftige Wertentwicklung schließen.}

Zur meiner Depot-Analyse / Trades

Sie haben noch Fragen zur Depotanalyse?

Hier finden Sie häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Depotanalyse

Wie aktuell sind die Daten bei der Depot-Analyse?

In diesen 3 Reitern werden die Daten für Wertpapiertransaktionen mehrmals täglich aktualisiert:

Performance
Risiko
Diversifikation

Die Bewertungskurse der einzelnen Wertpapiere sind nicht realtime, sondern werden normalerweise einmal börsentäglich aktualisiert.

Für den Reiter „Trades“ gilt: abgeschlossene Trades werden meist 2 Tage nach dem Verkauf im Reiter „Trades“ aufgeführt.

Kann ich die Daten aus der Depotanalyse exportieren?

Nein, das ist nicht möglich, lediglich manche Tabellen können exportiert werden. Wir haben die Depot-Analyse so aufgebaut, dass Sie die verschiedenen Parameter gleich direkt auf der Website eingeben können.

Kann ich noch weitere Kennzahlen zur Betrachtung des Risikos in die Depot-Analyse einbeziehen?

Nein, wir haben uns auf die Volatilität der letzten 12 Monate beschränkt, um die Analyse auf der einen Seite nicht zu komplex zu gestalten. Auf der anderen Seite sind darüber alle Wertpapiergattungen gut darstellbar.