Anlageideen für Ihr Depot

Ihre Anlage wird in Wertpapiere des europäischen und nordamerikanischen Marktes gestreut. Die Aktien attraktiver Unternehmen ermöglichen Ihnen langfristige Renditen über dem Marktzinsniveau. Durch einen hohen Anteil erstklassig bewerteter Anleihen sichern Sie sich gegen mögliche Kursrisiken ab. Das Risiko des Musterportfolios ist insgesamt gering. Somit ist die Wahrscheinlichkeit unterdurchschnittlich, dass Sie hohe Kursschwankungen haben. 

Mit dem ausgewogenen Musterportfolio können Sie langfristig überdurchschnittliche Renditen erzielen. Eine Hälfte der Anlage fließt in erstklassig bewertete und festverzinste Anleihen der stärksten Wirtschaftsnationen der Welt. Diese Strategie ermöglicht Ihnen Renditen über dem üblichen Marktzins. Die andere Hälfte wird in Aktien der aussichtsreichsten Märkte der Welt angelegt. Die internationale Streuung stellt Ihnen überdurchschnittliche Gewinnchancen in Aussicht. Dabei nehmen Sie mittlere Kursschwankungen in Kauf.

Mit dem Musterportfolio investieren Sie 20 % in Schwellenländern. Das sind die aktuell am stärksten wachsenden Nationen der Welt. Diese Mischung bietet Ihnen die Möglichkeit, überdurchschnittliche Renditen bei entsprechenden Kursrisiken zu erzielen.

Sie legen das Geld zu etwa zwei Dritteln in europäische und nordamerikanische Firmen mit vielversprechenden Zukunftsaussichten an. Die restliche Anlagesumme fließt in Aktien aus Schwellenländern. Das sind die Märkte mit den weltweit höchsten Wachstumsaussichten. Dies ermöglicht Ihnen hohe Gewinne, gestreut über die globalen Aktienmärkte. Zu beachten sind die hohen Kursschwankungen.

Das Anlagekonzept besteht vor allem aus Investitionen in verzinsliche Wertpapiere, welche über den weltweiten Markt gestreut sind. Die Aufteilung erfolgt über Staats- und Unternehmensanleihen, die mäßigen Schwankungen ausgesetzt sind. Ergänzend kommen Hochzins- und Wandelanleihen hinzu, um die Renditechancen zu steigern. Eine Beimischung globaler Aktien über einen Indexfonds und einen Dividendenfonds sorgt für die Beteiligung am Aktienmarkt. Die Rohstoffmärkte (Energie und Metalle) werden durch den ETC abgedeckt und sollen als Inflationsschutz dienen. Insgesamt ist das Portfoliorisiko gering und somit ist die Wahrscheinlichkeit unterdurchschnittlich, hohe Kursverluste zu erleiden.

Das Anlagekonzept besteht einerseits aus Investitionen in verzinsliche Wertpapiere, welche über den weltweiten Markt gestreut sind. Die Aufteilung erfolgt über Staats- und Unternehmensanleihen, die mäßigen Schwankungen ausgesetzt sind. Ergänzend kommen Hochzins- und Wandelanleihen hinzu, um die Renditechancen zu steigern. Andererseits sorgen Investitionen in globale Aktien über einen Indexfonds und einen Dividendenfonds für die Beteiligung am Aktienmarkt. Die Rohstoffmärkte (Energie und Metalle) werden durch einen ETC abgedeckt und sollen als Inflationsschutz dienen. Insgesamt ist das Portfoliorisiko mittel und somit ist die Wahrscheinlichkeit durchschnittlich, auch hohe Kursverluste zu erleiden.

Das Anlagekonzept besteht zum Großteil aus Investitionen in Aktienfonds, welche global anlegen. Im Mittelpunkt steht der weltweite Aktienindex MSCI World, der über einen nachhaltigen ETF abgebildet wird. Ergänzt wird der Aktienanteil durch gezielte Anlagen in europäische Titel und einen nachhaltigen Schwellenländer-ETF. Aktuelle Trends werden durch einen weiteren Fonds verfolgt. Die zusätzliche Anlage in Staats- und Unternehmensanleihen, die mäßigen Schwankungen ausgesetzt sind und Hochzinsanleihen mit erhöhten Renditechancen federn mögliche Kursschwankungen im Gesamtportfolio ab. Die Rohstoffmärkte (Energie und Metalle) werden durch einen ETC abgedeckt und sollen als Inflationsschutz dienen. Insgesamt ist das Portfoliorisiko erhöht und somit sind auch hohe Kursverluste möglich.

Das Anlagekonzept besteht komplett aus Investitionen in Aktienfonds, welche über den weltweiten Markt gestreut anlegen. Im Mittelpunkt steht der globale Aktienindex MSCI World, der über einen nachhaltigen ETF abgebildet wird. Ergänzt wird der Aktienanteil durch gezielte Anlagen in europäische Titel und einen nachhaltigen Schwellenländer-ETF. Aktuelle Trends werden durch weitere Fonds und einen ETF verfolgt. Insgesamt ist das Portfoliorisiko hoch und somit sind auch aktienmarktübliche Kursverluste möglich.

Mit unseren Musterportfolios für Einsteiger kombinieren Sie einen ETF mit einem Anleihen-Fonds. Beide Fonds sind bei der Consorsbank ohne Erwerbskosten erhältlich. Alternativ können Sie anstatt des Anleihen-Fonds auch auf Kontoguthaben setzen. Hier erhalten Sie jedoch aktuell keine Verzinsung. Die verschiedenen Strategien der Musterportfolios eignen sich je nach Risikobereitschaft für eine langfristige Anlagedauer.

Der Anleihen-Fonds dient vorrangig der Absicherung Ihres Investments. Die Renditechancen ähneln dem Niveau des Zinsmarktes für Anleihen mit kurzer Laufzeit in Euro, die Schwankungen sollen aufgrund der Fondsstruktur (kurze Restlaufzeiten der enthaltenen Anleihen, keine Währungsrisiken) niedrig bleiben. Deutlich höhe Renditechancen bei entsprechend höheren Kursrisiken bietet der Aktienfonds. Hier haben wir einen weltweit investierenden preisgünstigen ETF gewählt. Das Besondere an unseren Musterportfolios für Einsteiger ist: beide Fonds sind als nachhaltige Anlage klassifiziert.

Mit unseren Musterportfolios für Fortgeschrittene kombinieren Sie ETFs mit aktiv gemanagten Fonds. Bestimmen Sie je nach der Anlagestrategie des Musterportfolios – von solide bis offensiv – das Verhältnis der verschiedenen Wertpapiere. Unsere Experten zeigen Ihnen Möglichkeiten, wie Sie Ihr Depot gut strukturieren können. Die Wertpapiere werden beispielhaft ausgewählt. Dabei spielt unsere aktuelle Markteinschätzung eine Rolle.

Mit unseren Musterportfolios für Experten kombinieren Sie ETFs mit aktiv gemanagten Fonds. Zusätzlich können Rohstoffinvestments durch ETCs beigemischt werden. Kann ein Fondsmanager überzeugende Leistungen zeigen und den Markt schlagen, wird ein aktiver Fonds empfohlen. Ist das nicht der Fall, wählen wir kostengünstige ETFs oder ETCs aus.

Bestimmen Sie je nach der Anlagestrategie des Musterportfolios – von solide bis offensiv – das Verhältnis der verschiedenen Wertpapiere. Unsere Experten zeigen Ihnen Möglichkeiten, wie Sie Ihr Depot strukturieren können. Abhängig von ihrer Markteinschätzung wählen unsere Anlagestrategen die angezeigten Wertpapiere beispielhaft aus.

Wenn ein Fonds oder ETF als „nachhaltig“ bezeichnet wird, dann zielt die Strategie des Fondsmanagers (bei Fonds) oder des Index (bei ETF) auf die sogenannten ESG-Kriterien ab.

ESG steht für die Themen Umwelt (Environment), Soziales und Governance.

Produkte, die z. B. Klima- und Umweltschutz unterstützen oder einen Beitrag zur Bekämpfung sozialer Ungerechtigkeiten leisten, werden als nachhaltig eingestuft. So haben auch Sie die Möglichkeit, mit Ihrer Geldanlage nachhaltige Aspekte zu berücksichtigen. 

Es gibt verschiedene Quellen, in denen Sie etwas zur Nachhaltigkeit erfahren können. Im Wertpapier-Snapshot auf der Webseite der Consorsbank stellen wir Ihnen folgende Informationen zur Verfügung:

1. Bei einigen Wertpapieren finden Sie die Kategorie „Nachhaltigkeit“. Dort finden Sie dann weitere Informationen zu den Kriterien, die bei diesem Fonds/ETF angewendet werden.

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2. Bei einigen Wertpapieren können Sie im Punkt „Anlagestrategie“ Informationen dazu finden, ob der Fonds oder ETF einen nachhaltigen Fokus hat.

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3. Außerdem können Sie dort die Unterlagen aufrufen, die die Fondsgesellschaft veröffentlicht. Im Verkaufsprospekt finden Sie in der Regel auch Informationen darüber, ob bei diesem Wertpapier die ESG-Kriterien angewendet werden.

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Wer in Wertpapiere investiert, kann unterschiedliche Strategien verfolgen:

Beim aktiven Anlegen ist das Ziel, durch gezieltes Kaufen und Verkaufen eine möglichst hohe Rendite zu erzielen. Man versucht also, mit einzelnen Anlageprodukten besser abzuschneiden als der Markt im Durchschnitt, z.B. in Form von Aktien oder Investmentfonds. Beim passiven Anlegen investiert man langfristig in einen ganzen Markt, z. B. in Form eines ETFs. Dabei können Anleger mit geringem Aufwand eine Performanceentwicklung wie der zugrunde liegende Markt erwarten.

Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Bündel von Wertpapieren, das automatisch die Aktien oder Anleihen von einem Index abbildet (z. B. vom DAX oder Dow Jones). Bei ETFs gibt es also keine Fondsmanager, die Anteile kaufen oder verkaufen. Richtet sich ein ETF z. B. nach dem DAX, kauft er automatisch DAX-Aktien nach: Verändert sich also der DAX, verändern sich auch die Inhalte des ETFs.

Da ETFs aus vielen verschiedenen Wertpapieren bestehen, fallen Kursschwankungen geringer aus als bei einzelnen Aktien oder Anleihen. Sie sind daher weniger riskant als einzelne Wertpapiere. Gleichzeitig lassen sie sich wie Aktien und Anleihen jederzeit flexibel an der Börse kaufen und verkaufen.

Das Wort „Fonds“ bedeutet übersetzt „Vermögen“. Dementsprechend bündeln Investmentfonds das Geld vieler Anleger zu einem größeren Vermögen. Dieses Vermögen wird von Experten (Fondsmanager) aktiv verwaltet, indem Sie Wertpapiere kaufen und verkaufen. Die verschiedenen Investmentfonds legen das Kapital jeweils nach vorgegebenen Kriterien in Wertpapiere an: So investiert ein Fonds z. B. hauptsächlich in Wertpapiere von deutschen Unternehmen, während ein anderer Fonds hauptsächlich in Wertpapiere von Unternehmen im Technologiesektor investiert.

Die Angebote im Bereich der Fonds können also sehr unterschiedlich sein. Deswegen sollten sich Anleger bei der Auswahl eines Fonds genau informieren und den optimal passenden Fonds für sich auswählen.

Solche Fonds investieren in festverzinste Wertpapiere, also Anleihen. Sie leihen somit Unternehmen oder Staaten Geld, das inklusive Zinsen am Ende der Laufzeit der Anleihen zurückgezahlt wird. In einem Anleihen-Fonds wird in viele hunderte solcher Anleihen investiert. Wenn eine Anleihe fällig wird, investiert der Fondsmanager in eine neue Anleihe. Daher haben solche Fonds in der Regel auch keine Laufzeit. Die vereinnahmten Zinsen tragen zur Wertentwicklung bei. Anleihen haben in der Regel deutlich geringere Schwankungen als Aktien. Trotzdem gibt es auch hier Kursschwankungen, welche die Wertentwicklung der Fonds beeinflussen. Um so kürzer die Restlaufzeiten der Anleihen im Fonds sind, umso geringer sind die entstehenden Kursrisiken.

Ein Musterportfolio dient Anlegern zur Orientierung, wie das Vermögen aktuell oder zu einem bestimmten Zweck idealerweise investiert werden könnte.

Ein Portfolio ist eine Kombination verschiedener Wertpapiere.

Als Portfoliostruktur oder Allokation wird die Zusammensetzung eines Portfolios bezeichnet. Zum Beispiel geht es darum, wie hoch der Anteil von Aktien und Anleihen ist. Aus der Portfoliostruktur kann z. B. auch das Risiko eines Portfolios abgeleitet werden.

Verschiedene Wertpapiere können mit regelmäßigen Einzahlungen bespart werden.

Regelmäßig beobachten: prüfen, ob Gewichtungen noch stimmen und Leistung der einzelnen Fonds regelmäßig hinterfragen.